В рубрике «Конспект применимости» мы делаем обозрения популярных деловых книг.
Рэй Далио — известный американский миллиардер и основатель инвестиционной компании Bridgewater Associates.
В своей книге «Принципы. Жизнь и работа» Далио делится 200 принципами, которые, по его мнению, стоит применять в жизни и работе. Однако он подчеркивает, что эти принципы не универсальны: каждый читатель должен самостоятельно выбрать, какие ему подходят, а какие нет. Основная идея книги заключается в том, что для достижения успеха необходимо разработать и следовать собственной системе ценностей.
Выбрали для нашего конспекта три ключевых рекомендации Далио: первая касается способов распределения рисков, вторая — стратегий построения эффективной команды и третья — общих принципов достижения любых целей.
Рекомендация №1. Диверсифицируйте риски
Диверсификация — это стратегия распределения ресурсов по различным активам для минимизации рисков. Данный подход позволяет уменьшить вероятность потери всех средств одновременно.
Рассмотрим на суперпростом примере: у Максима есть магазин на Wildberries, и это его единственный источник дохода, в то время как Мария получает доход с продаж на Wildberries, Ozon, имеет офлайн-магазин, дивиденды от акций и доход от сдачи квартиры в аренду. У Марии доходы разнообразны и более стабильны — даже в случае провала одного из проектов у нее останутся средства для жизни и бизнеса.
Инвесторы особенно ценят диверсификацию. В идеальном инвестиционном портфеле должны присутствовать акции из различных отраслей. Например, если акции агропромышленного сектора упадут из-за засухи, акции IT-компаний могут вырасти благодаря новым налоговым льготам. Добавление облигаций и драгоценных металлов (золото, например) также способствует стабильности портфеля на протяжении многих лет.
Инвестиционная компания Рэя Далио Bridgewater была одной из первых, кто начал применять диверсификацию на практике. Ранее брокеры специализировались только на одном типе инструментов, что было рискованным для клиентов, полагающихся на доходность от единственного источника. Далио разработал «Всепогодный портфель», который включает 30% акций крупных компаний, 15% золота и других товарных активов, 40% долгосрочных государственных облигаций и 15% среднесрочных. Этот портфель радикально изменил подход к инвестированию и помог Bridgewater стать ведущей компанией.
Диверсификация полезна не только в инвестициях, но и в бизнесе. Например, предприятия, ориентированные только на один продукт и одну целевую аудиторию, более подвержены рискам. Если продукт теряет популярность или у целевой аудитории снижаются доходы, это тут же сказывается на бизнесе.
Рекомендация №2. Нанимайте лучших
Рэй Далио считает, что в идеале сотрудники должны справляться с задачами лучше, чем их руководители. Вот его советы по подбору команды:
- четко определить цели и задачи;
- провести оценку потенциальных кандидатов;
- предоставить им полные полномочия, и в случае неудачи — уволить.
Первым шагом в Bridgewater является формулирование четкого портрета идеального кандидата, который должен напоминать характеристики спортсмена на бейсбольной карточке — какие команды представлял, какие задачи выполнял и каких результатов добился. Например, для позиции сейлза, специализирующегося на продаже банковских продуктов компаниям, важны следующие характеристики кандидата:
- способность совершать до 200 звонков в день;
- возможность проведения от 4 до 5 часов на телефонных переговорах;
- понимание методов ведения переговоров;
- умение определять потребности бизнеса;
- способность подбирать подходящие банковские продукты.
Также полезно указать, что кандидат не должен уметь. Например, в случае с сейлзом не критичны навыки работы на компьютере и знание иностранных языков.
Вторым шагом является оценка потенциальных кандидатов через психологические тесты и глубокие интервью. Такие тесты помогают установить, насколько хорошо кандидаты соответствуют корпоративным ценностям компании. В Bridgewater используют опросник MBTI, основанный на типологиях личности Майерс-Бриггс. Этот опросник помогает понять, как люди воспринимают мир и принимают решения, что, в свою очередь, указывает на их пригодность для определенной должности и способность вписаться в коллектив. Валидность и результаты этого теста в научном мире подвергаются сомнению, однако в корпоративном мире это один из самых популярных инструментов HR.
Типология включает 16 типов личности и оценивает их по 4 характеристикам:
- интроверсия (I) или экстраверсия (E)
- ощущения (S) или интуиция (N)
- мышление (T) или чувство (F)
- суждение (J) или восприятие (P)
В результате теста получается четырехбуквенное обозначение типа личности, на основании которого эйчары предварительно оценивают «пригодность» к должности. Например, считается, что кандидаты, у которых тест выявил тип личности ESTJ — экстраверты, сенсорики, логики, рационалы — подходят для работы в сфере продаж, так как они отличаются способностью к общению, пониманию и решению проблем клиентов.
После отбора кандидатов с ними обсуждают ожидаемые результаты работы, сроки и условия оплаты. Далио считает, что связывание финансовых вознаграждений с производительностью мотивирует сотрудников чувствовать ответственность за свои действия и понимать, что без достижения результатов они не получат денег. Обычно, мотивация сейлза привязана к продажам: оклад составляет до 20% от зарплаты, остальное — процент от заключенных сделок и премии.
Если сотрудники не справляются с работой, их увольняют. Работа новых сотрудников регулярно оценивается, и если они соответствуют установленным договоренностям, получают следующие задачи. Если сотрудник трижды добивается успеха, его могут повысить или дать более сложные задачи. Несоответствие ожиданиям ведет к увольнению. Далио признает, что изначально ему было сложно увольнять людей, но со временем он понял, что держать в команде неэффективных сотрудников слишком дорого, и увольнение стало для него проще.
Рекомендация №3. Принимайте реальность
Один из основных принципов Рэя Далио заключается в признании реальности такой, какая она есть.
На пути каждого человека возникают препятствия: можно либо учиться их преодолевать, либо останавливаться в развитии.
В книге Далио показывает действие этого правила на примере своей семьи. Его сын Пол страдает биполярным расстройством. Раньше в периоды аффективных всплесков Пол становился агрессивным, употреблял наркотики и участвовал в драках. В то время лечение казалось невозможным — врачи предлагали лишь поместить парня в психиатрическую лечебницу. Однако семья Далио не согласилась с таким решением и начала искать альтернативные способы — консультировались с нейробиологами и психиатрами, пробовали различные терапии и лекарства.
Со временем новый подход к лечению принес результаты. Пол прекратил употребление стимуляторов, начал заниматься медитацией и следить за своим психологическим состоянием. В моменты маниакальных или депрессивных всплесков он научился не поддаваться им, а анализировать свои состояния с объективной точки зрения. Процесс адаптации к болезни занял три года.
Теперь Пол Далио — успешный режиссер. Когда-то деструктивные действия были для Пола способом справиться с напряжением. Чтобы переживать всплески без саморазрушения, ему пришлось выходить из зоны комфорта и сталкиваться с болью. Пол смог это сделать, и в результате не только научился жить с заболеванием, но и раскрыл свой потенциал.
В книге также Далио отмечает, что владельцы бизнеса регулярно сталкиваются с испытаниями или болью. Ее можно воспринимать как ограничение или как шанс для роста.
Для чего читать книгу «Принципы. Жизнь и работа»
Для того, чтобы глубже понимать механизмы рынка инвестиций и более спокойно относиться к колебаниям акций, Далио тщательно анализирует несколько обвалов на Фондовой бирже США. Он описывает ситуации, когда он и другие брокеры теряли всё, и, казалось, что стоимость акций уже не восстановится. Однако ситуация каждый раз стабилизировалась со временем.
Кроме того, книга расширяет понимание организации командной работы. Далио сторонник радикальной честности и считает, что только при условии открытого признания ошибок компания сможет достигать прогресса.
Книга также служит источником вдохновения. Автор — человек, который не только создал стабильный бизнес, но и оказал значительное влияние на инвестиционную отрасль и сформировал высокоэффективную команду.